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【['三峡新材股吧']】-基金如何投资?

来源:未知 编辑:admin

1.0

我们今天的标题叫:打一场持久战。

这是投资基金的主基调。

为什么这么说呢?

因为像今年年后几周时间就挣它个百分之几十真的不是投资基金的常态。

在我们漫长的投资岁月里。

其实最大的常态是横盘、亏损,或者涨了一点点,转眼又回去,又涨一点点,又转眼回去不断来回的绞肉机。

很多小白买基金,一年半载不涨就基本已经坐不住,赶忙“止损”去追高……

希望快速暴富的,在股市买基金,真的不适合你。

甚至直接买风险更高的股票,风险和收益都吓人的币圈区块链都不适合……

不管是投资还是投机领域。

凡是能获得大的成功者,几乎都需要两个字:

耐熬。

不管是股市还是币市,都有一个鲜明的特点:

牛短熊长。

即短暂的牛市和漫长的熊市。

了解完这个特点,大的策略方向其实也就非常清楚:

在漫长的熊市捡便宜的筹码。

然后在短暂的牛市绽放中收获。

需要等待。需要熬。

需要有足够的耐心,去慢慢变富。

2.0

那么,我们为什么要围绕“指数基金”,构建核心的投资组合?

为什么不是股票?

或者币市也有“牛短熊长”的特点,干嘛不直接玩币?

答案也很简单:

因为指数基金有“底”。

这个底,简单讲,就是在漫长的等待路上,它不会完蛋。

为什么网叔不建议普通人玩股票?

答:因为公司比国家行业来讲,更容易死。

死了就踩雷了,血本无归了,有耐心也没用。

为什么网叔更不建议普通人玩币玩区块链?

因为币更容易完蛋。

即便已经被封神的比特币,网叔虽然少量持有,但依然对它敬畏三分。

曾经有网友问网叔是否可以定投,网叔的态度:你能接受万一崩盘的话。

为什么说指数基金有“底”?

因为指数基金有两类,一类市宽指数基金,一类是行业指数基金。

宽指数基金的存活,基本是国运。

也就是是国家经济不崩溃,国家不崩盘,它就死不了。

对于中国未来有信心,低位的时候买,就基本能等来高位的收获。

行业指数基金,更好理解了,只要行业不崩溃,基金就不会完蛋。

大型行业、传统行业,死的概率是极低极低的。

并且,行业的风险变化也比看一家公司的风险变化容易察觉。

即便有万一,后撤止损留的时间也更多。

因为有“底”,所以我们才围绕指数基金构建核心投资组合。

所以,这么有“底”的投资,真出现亏损,基本也就两个原因了:

1、拿不住。

一有风吹草动就抛了。或者玩成了追涨杀跌,那神仙也救不了你。

2、买贵了。

买基金不是别人买了什么跟着买就是对的。

即要挑产品,更要挑时机。

记住:贵是涨出来的。

别跌到低估的时候不敢买,涨到高点的时候眼红上:这就是韭菜。

嗯,上面是那个赫赫有名的物理学家牛顿炒股。

韭菜,对,说的就是他……

3.0

那么,怎么看买的贵不贵呢?

很简单,算估值,看历史位。

怎么算估值?

目前,通用的估值方法主要是用市盈率,简称叫PE。

它有一个公式:PE(市盈率)=每股市价/每股收益。

每股市价,就是当前一股股票的价格。

每股收益,就是是普通股股东每持有一股一年所能享有的企业净利润(也包括亏损)。

一除,就是当前持有的股票价格,企业需要干多少年才能回本。

买股票(或者股票基金)的本质就是出资成为公司的股东,让公司替我们赚钱。

比如,你投资的股票市值1亿,每年利润1000万,则PE=10,意味着你的投资10年后才能收回成本,行话叫10倍估值(10倍市盈率)。

每股的市价都会远高于每股的收益。

特别是那些明星企业,都已经提前透支了不知多少年的未来……

一只基金的PE越小,我们收回投资成本的时间就越短。

一般来讲,一只基金收回投资的时间是稳定的。

比如,沪深300背后的公司一般平均10年能收回成本,这个平均值是相对稳定的。

平均值之下,会上下波动。

牛市的时候,股价大涨一倍,市值变为了2亿,则PE等于20。

意味着20年后才能收回成本(20倍估值)。

比平均估值高了一倍,就明显属于高估了,未来肯定跌回去的。

熊市触底的时候,股价直接跌到一半,市值5000万,则PE等于5。

那就意味着我们的投资5年就可以收回成本(5倍估值)。

比市场平均估值低一倍,明显处于了低估,未来肯定也会涨回去的。

根据这个规律,怎么买到便宜的指数基金就非常清楚了:

在低估的区域买入。

什么时候卖出更是非常清楚了:

在高估的区域卖出。

最后是量化。

我们再按照这个规律,将沪深300指数2015-2019年的数据进行划分:

绿色区域代表低估区,红色区域代表高估区。

我们在指数低估时分批买入,在高估时分批止盈卖出,就可以轻松跑赢沪深300指数34.66%,赚取年化10%+的收益率。

写到这里,是不是感到顿时豁然开朗?

豁然开朗就对了。

当然,算高估低估对于普通人来讲可能有那么点小麻烦。

其实之前,网叔已经介绍过一些简单的看现成的低估高估指数基金的渠道:

比如,支付宝的指数红绿灯,蛋卷基金上的指数估值等待。

当然了,为了方便大家,网叔这周也会推出自己的指数基金估值表!

大家拭目以待。

好了今天的指数基金科普就先到这里,改天网叔接着叨。

最后再次强调一下:

一定要搞懂指数基金的底层逻辑,要不你肯定“不敢”慢慢变富。

心态上根本承受不起股市的来回波动。

因为懂得,所以自信。

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