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【['依顿电子股吧']】-如何买基金赚钱?

来源:未知 编辑:admin

序言

楼主经济学本硕出身,硕士毕业后一直在证券公司就职审材料敲键盘,自学生时代参与金融理财也多年了,除了期货期权衍生品没买过(当然期货从业三本书是考过了的,具备基本的认知能力),股票、基金、黄金、原油基金和赌球都是广泛投入的,所以呢,也算有点小小的经验,当然也是弱鸡阶段,业广而不精,赚点小钱而已。

因为入职券商的原因,股票账户就被销户了,所以最近两年算是对基金琢磨的较多,尤其是2017年以来一直反思总结如何买点基金赚钱,因而买的基金也比较多,涉猎较广,广撒网,用小银子买了不少基金,每天看着涨涨经验,类似于炒股时大家说的观察仓。纳入样本的基金公司有汇添富、南方、前海开源、易方达等,此外,景顺长城之前很牛批,但没有买过。

列一

回首过去,谈一谈历史沿革。

遥远的十多年前,即2007年,我第一次听到基金这个名词,是因为母上大人在全民牛市人人股神的2007年买了一只现在都让我振聋发聩、见一次呕一次的基金——宝盈旗下的(宝盈泛沿海增长混合213002)当时还在上高中。母上入手的净值0.8,过了12年,截至2019年6月20日最新鲜的净值是0.6364。12年时间投资者早被套的灭绝人性了,其间在2015年牛市曾有过短暂的站上1元净值。我大概扫了一下它的前十大重仓股,凌乱不堪,再看了看基金经理任职记录,跟个驾校的教练车一样,平均每年换个经理,都来练手了。管理费每年照收不误,业绩跟个屎一样,不清盘真是牛批了,脸都不要了。嗯呵,这支基金我烂的实在不想看了。从此以后,拉黑宝盈基金。再也不见。

后来呢,读大学,财经类大学(我财)对于基金的教育基本为零,从不涉及,令人惊叹。股票投资倒是有些课,但是很野路子,没有业内专业人士(公募基金或者证券二级市场的从业人员)来教授,专业性比起现在券商、基金的职业研究差远了。在大三的时候自己报了公选课证券投资分析,通过模拟炒股等方式积累了一点股票投资知识。

列二

我想说一下序中,我接触过的那几家基金公司,不是很多,也算有个比较。多说一句,我都是在各基金的APP直投,从不在专业基金销售机构平台(如天天财富网)买基金,所以就没有买过景顺长城,据说它很牛逼,谁让它家没有APP。也不在银行的理财端口买基金,我都是自己研究,所以也可能会错过一些别人的优秀经验,但就我个人而言,银行的投研能力我是不咋相信的,毕竟券商的投研我觉得也就那样子,也许也有非常优秀的经纪经理,但我没时间没精力去发掘和甄别出来,所以直接不接触了。

汇添富,接触最早的一家公募,早在2012年我就买它家货币基金了,汇添富当时在火鸡领域是毫无疑问的引领潮流者,T+0赎回啥的都是它家最先发起的,是现在大众化货基的鼻祖,马爸爸的余额宝及天弘都得管汇添富的货基叫爸爸。它家的货基一路引领潮流,简直眼花缭乱,在2013年还是2014年业内第一家T日任一时间(24点前)充值,T+1日则可计息的骚操作就是他家搞的。后来被银监局搞了,回归到15点前计息才可T+1计息。 汇添富,这家公司,在2016年左右高层大变动过,所以2015股灾以后发的混合类、股票类新基简直一塌糊涂,没有一支可以上眼的基金,都是辣鸡,尤其是刘江旗下的那几只新的医药基金,过来过去就是重仓乐普、爱尔、通化,指望他们短期大增估计还得等几年来个医药周期。它家的法宝翻过来翻过去就是优势精选、蓝筹稳健、价值精选,用的都是成立以来xxx收益率,看都看吐了。总之它家后劲不足。(这段文字于2019年7月4号前写的,此处应有打脸,在2019年下半年医药股反弹了一波,汇添富的医疗混合001417净值在下半年11月底最高突破到1.305,创最高30%收益率,截至本文最新修改日2020.1.2净值也有1.242,也算不错了。医药保健混合470006在2019年表现优异,从年初的1.01左右暴涨到年内最高的1.775,截至2020.1.2最新净值1.634,创了近63%的收益率,有点牛逼克拉斯啊。所以啊对医药主题的基金,一定要重点关注,一旦陷入低点就要买,坚决不能傻乎乎地拉黑医药主题的基金)

南方,我充值最多的公募APP,APP的页面清晰流畅,蓝色的页面看起来很舒服。我买了它家很多基金的,尤其是主打互联网的基金,整体而言,还是可以的,做波段每年肯定能吃20%+的肉,南方基金在互联网领域也算做的很不错了,值得长期拥有。(2020.1.2补充几点:一、南方互联混合001573,这支基金是我第一大重仓,截至2020.1.2,持仓收益率25%,最新净值1.14.我是在它低于1块净值时建仓买的,具体日期不查了,12月两次净值能冲到1.2以上,最近几个交易日回调较大。由于我的仓位一直是加的,所以整体收益率按最初购进日来算不是最高的。这只基金应该是我未来重点持仓以及关注并调仓做波段的,原因如下:1、标的性感,互联基金嘛,符合科技方向;2、最近业绩看来也还行,我能接受;3、基金规模8千万,船小好调头,观其季度仓位变化,调仓还是很频繁的,相信基金经理一段时间;二、互联基金160137,买这个互联网题材的原因当初是我搜索分级基金,就看到它了,本来想买它的B级基金的,结果资管新规下子基金都要合并回归于母基金了,最终也没买它的B级,但看到题材还行,也买了点,多说一句,这支分级母基金的管理费挺高的,1%管理费加0.22%的托管费,觉得有点高;三、南方银行联接004597,买这支基,完全是因为2018年2月底股市大涨,证券指数2月25日连着暴涨两天,个人觉得牛市来了,从板块配置的角度出发急促建仓的,结果在2019年做了一次波段,收益率整体很不错,最近两年来截至2020.1.2银行指数都是不断上涨的,所以买银行指数吃到了大肉。但我现在肯定是不建议建仓银行指数了;四、南方基金还有了其他一些七七八八的混合基金,都是作为观察仓的,不一而足了)

前海开源,这个公司是后起之秀,我是看今年的一季度基金排名亮瞎,直接下的APP来看的,这周买了它的前海开源金银珠宝混合C(002207),主要是冲着黄金股涨价去的,今天(6.21)应该小赚快10个点了吧(6.28已卖出)。吐槽一下这家小公司,我上周五三点前赎回,今天已经T+2了,赎回款还没到账,次奥,这是我见过最慢的基金公司了,之前买南方原油,是T+3,但那是外盘啊,没法T+1.并且前海的这个基金只能赎回到银行卡,我靠,这简直是什么操作,无语,难道我还得再充值到火鸡?差评。(截至2020.1.2,做了002207的波段以后就再没操作了,前海开源的前述体验感导致我不想发掘它了)

今天再推荐一下易方达基金,我也是最近乱刷才发现的,基金种类很齐全,简直是万花筒,太棒了。有各类的常规主动股票基金和混合类基金、债券基金、指数类基金,还有特殊的黄金ETF、标普指数和原油,好像还有RMB外汇指数的,简直不要太全。货币的年化居然有稳定在3.1%左右,在今年简直太高了好吗?楼主准备下个月的工资立马冲到这家去看看,哈哈哈。(截至2020.1.2,也一直没有再研究易方达,2019年业绩前列的有易方达的好几支基金,有机会再研究吧)

(截至2020.1.2补充一家,广发。我也重新下载了广发的APP,其实最最最早我是在APP还未流行的久远2012年就在广发官网注册了货基“钱袋子”的,但后来由于货基全买汇添富家了,就退出广发钱袋子了,一度还想注销来着。添加广发,主要是2019年各类基金业绩排名前十的出现了好几支广发系的,比如广发双擎升级混合005911、广发创新升级混合002939、广发多元新兴股票003745都翻倍了,还有医疗保健004851、小盘成长162703等好几支都拿到了逆天的81%以上收益率,如此业绩简直丧心病狂,不关注肯定是不行的,广发2019年业绩牛批,重点关注了,随时准备买入广发的基金)

上面巴拉巴拉这么多,全是楼主的一家之言,主观性浓厚,为免偏颇,楼主奉上2019年中期(2019.6.28)基金公司业绩的评比,以正视听。(PS:图片和数据均来源于中国基金报)。多看看最近一两年的年报和半年报基金公司的基金业绩评比,你可能会大致想到哪些基金公司最近一段时间做的好,这对你当下的买卖操作很有裨益。

补充一下,2019年的基金排名吧,管中窥豹,让大家判断一下哪些公司最牛B。

列三

对于如何购买基金,以楼主个人有限的投资经历来复盘的话。重点强调一下,楼主复盘建议的对象是绝大部分普通人,特别对投资没有天赋秉异的普通人(除却一些非常非常优秀的主动式基金和一些异于常人的优秀投资者)。

如何投资基金并赚钱大概遵循炒股的一个重要逻辑:择时>择行业>择基。

可以说,也是这么多年来个人炒股和做一些其他投资的经验吧。大家都是普通人,不可能全身心地投入到股市、基市。与其一知半解似懂非懂地不断通过市场检验你投资的能力和业绩,还不如选择于你而言最佳、性价比最高的一条投资道路,不妨做个笨鸟。要知道在二级股票交易市场,一赚二平七亏是多年来无数次重复博弈出来的铁律,是在充分博弈和弱肉强食生存法则下的动态均衡,股票市场是个修罗场,是一个完全零和博弈的地方,那些机构巨头抑或游资大佬耀眼的业绩背后是无数韭菜被割的死去活来的血淋淋筹码。

炒股的老鸟都说,在股市,没有经历锅至少一次牛熊的转换是不能深刻感悟到这个市场的残酷的,也是不能笑到最后的。楼主总结近7年的不求甚解的股市投资经历而言,做的最好的还是2013年股市1849点时无脑买入的国投电力和几只银行股,死捏着没动,到2015年牛市时基本都是翻倍了,收益颇丰。而在2015年牛市裹挟而来,跟着操作的几只股全都在股灾后腰斩,令人抓狂。而在2018年至2019年股市的操作也是盈亏参半,折腾的精力不少,最后收益还是惨淡。这也是炒股的人经常说的,熊市赚钱牛市亏钱,分析这一现象的文章很多,总之各种因素、情绪交织,人对自信无限的膨胀和对股市缺乏敬畏是最主要的亏钱原因。所以,纵观我近些年的投资,作为普通人,折腾来折腾去,我发现性价比最好的投资之道——在非常非常的低位买入,在知足知足的牛市卖出。当然了具体的低位高位,如何买入卖出就需要你自己去研究判断了。

另外,还有一条,股市的投资者亏钱一条就是,市场总是在疯狂变化,跟上市场变化、站在市场很难很难,作为小散户,总是处于信息极端不对称的一头,等你把握到的风口差不多是机构和游资早已跑路的时候了,这一点我就感悟深刻,2015年以前,市场狂炒创业板和中小板,各种小票上天,中青宝乐视网同花顺等龙头股掀起滔天巨浪,而在2016年以后就是大蓝筹们的天下了,乃至于到2019年的今天,酒类涨疯了,上证50业绩亮瞎中小板和创业板指数。对应到基金市场上2014年左右,中邮系基金重仓小股票长期霸占基金排名前列,而这两年中邮系早已不知踪迹,令人感慨。

此外,作为投资者构建一套自己的投资体系,很难,需要长期的修正,试错成本是很高的,并且你今天建立体系研究一个领域,很可能明天就用不到了,或者不适合市场了。对市场和行业的研究永远是无止境的,并且时刻在更新变化,如何稳定的赚钱,对于个人投资者真的是太难太难了。

故综上,建议大家不妨做个笨人,找出性价比最高的投资道路,而我的建议就是择时>择行业>择基。

(关于如何买基金,还没写,未完待续)

待续写到后文了,请关注下文链接阅读。

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