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[优财常见问题] 如何挑选出稳定派息的股票

来源:未知 编辑:admin

远远妈擅长稳定派息的股票投资,大部分资金都是购买这些股票,其买入价对应股息率一定都在 4%+。

还有小部分资金会投资其他股票,股息率大概是 2% ~ 4% 之间,目的是为了配置不同行业板块的股票,会在该行业板块股票里面挑选股息率较高的,同时业绩稳步增长的股票。

配置不同行业的板块,是为了让 A 涨 B 跌的概率变大,这样可以进行股票之间的轮动,不断的卖出上涨盈利的股票,获得可用资金,再买入其他下跌的股票,即我经常说的卖涨买跌。

合理的板块配置,可以保证每日都获得卖出利润。

比如昨天,2019 年 5 月 6 日,我持有股票里面依然有上涨股票。

接下来,我会讲解下个人挑选股票的方法,仅供参考,不构成投资建议,投资需谨慎。

目前市面上看股息率排序的软件有,但是很多数据都不准确,所以就在优财助手做了挑选股票功能。

电脑客户端点击「A 股中心 -> 挑选股票」就能进入相关页面了,如下图所示:

点击股票的股息率数字,会进入该股票的历史分红送配界面,如下图所示:

有大段时间可用时,我是用优财助手电脑客户端研究股票,研究效率高。

时间是碎片化的,比如车上,我会用优财助手微信小程序,或者优财助手的手机客户端来研究。

进入优财助手手机程序后,点击行情,选择 A 股就行,如下图所示:

优财助手股息率是用最新的股票分红送配数据、上日价格来计算股息率的,非历年来的平均。

目的是为了能快速挖掘出净利润暴增后,其分红现金随之暴增的股票。

凡是股息率大于 2% 的股票,我都会研究下股票数据,具体研究方法见后文。

研究后,如果我觉得这个公司派息较为稳定,我会将其标记为「优质」,你通过优财助手挑选股票页面可以看到红色的优质色块。一般是股利支付率稳定且近年来净利润下滑的可能性较小,或者净利润还会同比上升的。

稳定非优质,是由程序来判断的,逻辑比较简单,即近两年都分红了的股票。这类股票没被标记为优质可能原因有分红送配不稳定、净利润有下滑风险、公司从事业务周期性非常强。

不稳定,就是近两年都不分红,或者一年分红一年不分红了,这类股票分红就是真的不稳定了,作为分红股投资的话,风险蛮高的。

虽说我花了大量时间研究这些股票,整理出一些优质的,但也不要完全信优财助手所标记的优质、稳定非优质、不稳定。

因为其标记是依据我个人认知来处理的,不管是谁,其认知都是有限的,不是一个百科全书。

很有可能我的认知会是错的,判断会出错的。

请务必认知到,你投资股票的钱是你自己的,不是我的,亏得不是我的钱,赚的钱也不会给我。

人是趋利的,我肯定不会为你的钱,去花费我的大量时间研究你买的股票。

我花我的时间研究股票,分享出来,是为了获得关注用户,获得成就感,并不是为了帮你赚大钱。不要将从股市获利的希望完全寄托于我。

如果能帮你赚大钱,我的资金量又比你大,那我自己赚就够了。

包括其他人也是这个理,凡是找你要钱给你股票分析的人都是骗子,因为你给他几十或几百,其实几千块的买卖就能赚到了,如果他真的能赚到钱,投资几万块就能赚到你给他的钱。

那他为什么不自己赚呢?因为他自己也不会用自己结论来投资。

你要做的是参考我的投资策略、个人投资分析方法,去其糟粕取其精华。

在优财助手电脑客户端历史分红送配记录里,有一列数据是「股利支付率」:

这个股利支付率可以用来判断企业分红稳定性:

如果净利润同比增长,企业的股利支付率恒定,下一年度每股分红现金会增加,这样已买入股数的股息率回报比就提高了,这种股票分红稳定性不错。

如果净利润同比下滑,企业保持原有的股利支付率,下一年度分红现金就会降低,这样已买入股数的股息率回报比就降低了,这种股票分红稳定性不好不坏。

如果净利润同比下滑,企业为了保持每股分红现金变化不大,会通过提高股利支付率,下一年度分红现金可能不会降低,这种股票分红稳定性还需要去分析公司净利润下滑的原因,需要深入研究财报及从事业务了。

大部分股息率较高的公司,都会在公司章程公布股利支付率规则的。

只需要百度搜索关键字「股票名称 公司章程」即可,如下图所示:

然后打开某个网页,搜索关键字「分红」,可以快速跳转到公司章程关于分红的规则描述,下图是双汇发展公司章程里面涉及分红的描述:

上图红色圈出的数字 20%、40%、80% 即股利支付率。

对于公司章程明确提出股利支付率的企业,并且历年来的分红送配数据确实是按照公司章程执行的,其分红的稳定性不言而喻。

下图是双汇发展历年来的分红送配数据:

对于一年分红两次,需要将两次的分红现金加在一起来算整年利润的股利支付率。

从上述数据可知,双汇发展近几年把净利润的 80% ~ 100% 现金全部用来分红,跟公司章程说明的分红规则是一致的。

其股票分红稳定性较好。

我主要通过雪球来阅读这些信息。

比如我研究长江电力这只股票,搜索长江电力,并进入雪球股票详情页。

然后点击简况,了解公司做什么的,如下图所示:

然后了解下历年来的财务数据,点击财务,如下图所示:

然后再根据个人认知事物能力,去分析该企业经营情况。

如果企业净利润能够保持不下滑,就说明其有足够支付分红的钱,就能分红稳定。

如果说企业净利润还能同比不断的上升,对于稳定派息的股票来说,就相当优质了。这类股票在大盘行情不好时,其股价下跌就是错杀,买它就是在捡钱。

企业不是一个虚拟的事物,它所经营的业务与生活息息相关,经营它的是咱们这一个个的人。

如果说你对一个企业所经营的业务是不理解的,或无法分辨出这家企业管理人员能力优劣,或无法预测出该企业下一年度净利润情况,建议不要碰。

因为你不懂它,是无法判断股价下跌是不是错杀,对企业无知会让你在股价下跌时恐惧,恐惧会让你亏本卖出股票。钱就是这样亏出去的。

如不想因此亏钱,那就多去翻阅书籍,了解相关行业或企业信息,提高自己对这些事物认知广度即深度,这样你才能理解到企业,分辨出企业是优质还是劣质。

优质企业,其股价下跌,买入就是在捡钱。

关于阅读,可以到雪球搜搜股票分析长文,看看别人对公司分析及理解。

可以去喜马拉雅搜下雪球,利用碎片化的时间听一听编辑挑选出了的好文。

还可以买一些关于金融、市场经济、企业分析相关书籍,雪球组织出版的一系列书籍都很不错,可以买来看看。

切记,不要人云亦云,要有自己分析判断。

如果你盲目听信他人言论,不去做实际的调研和分析,就会错失一家优质企业,从而错失财务自由的机会。

切记,不要坚信自己的认知,学会跳出自己惯性思维。

我从来不认为自己认知就是对的,也从来不会认为那些超出我认知就是错的。

对于其他人的言论,我都会去实践,实践才能出真知。

在准备研究高股息股票投资策略时,我搜了很多篇相关文章看,印象最深刻的一篇是一个人多年来只投资电力股票。

他是个普通的工薪族,不会去预测电力股的低价高价,就是慢慢的买,慢慢的卖,十来年的时间,积累了几百万股的电力股。

当时我看了这篇文章,内心是觉得很不可思议,非常不相信。

真的,假设买的电力股,股价 1 块钱,几百万股就是数百万啊。更何况市面上分红高的电力股可不止 1 块钱,甚至有的十几块钱。

我不相信,可我不会阅读完就认为是假的,实践出来才知道真假。

于是,我在 2018 年 3500 点时开始投资长江电力,现在 2019 年 5 月 7 日,股市 2900 多点。

我的长线账户,长江电力的账面浮盈是,如下图所示:

目前长江电力的投资总额依然占我总投资额的 3 ~ 5%,是我所有股票里面账面浮盈最高的。

这个人说的,确实是真的。

挑选出一个股票后,不建议立刻重仓买入,需要轻仓买入,观察下这只股票的波动规律,我称之为股性。

对股性了解后,后续对股票加仓还是减仓,决策就会容易些了。

买卖操作方法可以阅读两篇文章:

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